Política AML / KYC de Casino Malaga
Casino Malaga opera bajo estricto cumplimiento de la normativa española en materia de prevención de blanqueo de capitales (AML) y verificación de identidad de clientes (KYC), conforme a las directrices establecidas por la Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ) y el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales (SEPBLAC). Este documento establece los procedimientos, obligaciones y requisitos aplicables a todos los usuarios de los servicios ofrecidos.
1. Fundamento normativo
La política AML / KYC de Casino Malaga se basa en el cumplimiento de la legislación española vigente en materia de juego regulado y prevención de blanqueo de capitales, alineada con los estándares del Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF). La actividad se desarrolla bajo licencia otorgada por la DGOJ, con obligación de mantener procedimientos documentados de debida diligencia sobre clientes y de monitorización de transacciones.
2. Verificación de identidad (KYC)
2.1. Datos requeridos en el registro
Todo usuario debe proporcionar durante el proceso de registro, como mínimo, la siguiente información:
- Nombre y apellidos completos
- Fecha de nacimiento (para verificación de mayoría de edad: 18 años mínimo)
- Número de documento de identidad válido (DNI, NIE o pasaporte)
- Dirección de residencia completa
- Datos de contacto (correo electrónico y teléfono móvil)
2.2. Documentación obligatoria
Los usuarios deben presentar copia digital legible de la siguiente documentación:
- Documento Nacional de Identidad, Número de Identidad de Extranjero o pasaporte vigente
- Justificante de domicilio emitido en los últimos tres meses (factura de servicios, extracto bancario o certificado de empadronamiento)
- En casos específicos determinados por evaluación de riesgo, documentación adicional sobre el origen de los fondos
2.3. Verificación biométrica
Para prevenir la suplantación de identidad se aplica tecnología de reconocimiento facial con detección de vida (liveness detection). Este proceso requiere:
- Captura de imagen facial del usuario en tiempo real
- Contraste con la fotografía del documento de identidad presentado
- Verificación de que se trata de una persona física presente durante el proceso
2.4. Plazos de verificación
El proceso de verificación KYC se completa habitualmente en un plazo de 48 horas desde la recepción de la documentación completa. En los casos en que exista una solicitud de retiro de fondos, el plazo máximo de verificación se reduce a 12 horas.
Durante el periodo de verificación el acceso a determinadas funcionalidades puede estar limitado. No se procesarán retiros hasta la finalización satisfactoria de la verificación de identidad.
3. Prevención de blanqueo de capitales (AML)
3.1. Monitorización de transacciones
Se aplican sistemas automatizados de monitorización continua de todas las transacciones con el fin de detectar patrones inusuales o sospechosos, incluyendo:
- Depósitos o retiros de cuantía significativa sin actividad proporcional
- Patrones de transacciones inconsistentes con el perfil del usuario
- Operaciones fragmentadas destinadas a eludir umbrales de control
- Actividad procedente de jurisdicciones de alto riesgo
3.2. Debida diligencia reforzada
En determinados supuestos se aplican procedimientos reforzados de debida diligencia, entre otros:
- Transacciones superiores a umbrales establecidos internamente
- Usuarios clasificados como personas políticamente expuestas (PEP)
- Actividad desde direcciones IP o dispositivos asociados a alertas previas
- Solicitudes de retiro sin actividad de juego proporcional
Estos procedimientos pueden incluir la solicitud de documentación adicional sobre el origen de los fondos, declaraciones juradas o entrevistas de verificación.
3.3. Reporte de operaciones sospechosas
Existe la obligación legal de reportar al SEPBLAC cualquier operación sospechosa de estar vinculada a blanqueo de capitales o financiación del terrorismo, sin notificación previa al usuario afectado, de conformidad con la normativa vigente.
4. Contraste con bases de datos
La identidad de todos los usuarios se contrasta sistemáticamente con las siguientes bases de datos y registros:
- Registro General de Interdicciones de Acceso al Juego (RGIAJ)
- Listas de autoexclusión voluntaria
- Bases de datos de fraude y suplantación de identidad
- Listas de sanciones internacionales y de personas políticamente expuestas
La detección de coincidencias en estas bases de datos puede dar lugar a la denegación inmediata de acceso o a la suspensión de una cuenta ya existente.
5. Obligaciones del usuario
Los usuarios tienen, entre otras, las siguientes obligaciones:
- Proporcionar información veraz, completa y actualizada
- Notificar cambios en los datos personales o de contacto en un plazo máximo de 30 días
- No facilitar acceso a terceros a la cuenta personal
- Colaborar con las solicitudes de documentación adicional en los plazos indicados
- No utilizar los servicios para fines distintos del juego recreativo personal
El incumplimiento de estas obligaciones puede dar lugar a la suspensión temporal o cierre definitivo de la cuenta, a la retención de fondos pendientes de investigación y al correspondiente reporte a las autoridades competentes.
6. Protección de datos personales
Todos los datos recopilados en procesos KYC y AML se tratan conforme al Reglamento General de Protección de Datos (RGPD) y a la legislación española aplicable en materia de protección de datos. La información se conserva durante el periodo legalmente establecido (mínimo 5 años desde el cierre de la relación comercial) y se emplea exclusivamente para fines de cumplimiento normativo, prevención de fraude y seguridad.
7. Actualización de procedimientos
Esta política se revisa periódicamente para incorporar cambios normativos, mejoras tecnológicas y recomendaciones de organismos supervisores. Las modificaciones sustanciales se comunicarán a los usuarios activos mediante envío de información al correo electrónico registrado.
Fecha de última actualización: 2025.
8. Contacto para consultas
Para consultas relacionadas con procesos de verificación, documentación requerida o estado de la verificación de la cuenta, los usuarios pueden contactar con el departamento de cumplimiento a través de los canales oficiales de atención al cliente indicados en la página de contacto de Casino Malaga.